El lavado de activos es parte de un sistema que no vemos, pero sí sentimos.
Esta práctica fortalece a las organizaciones que son responsables por gran parte de la violencia que vivimos en nuestro día a día. Sus impactos en nuestras vidas son mayores de lo que imaginas.
Lavado de Activos: aprendé a detectar las señales. Más información
El lavado de activos es una parte fundamental del sistema financiero del crimen organizado
El lavado de activos se produce a plena luz del día y a menudo no nos damos cuenta.
Ve las señales, informate,
conocé, identificá.
Ciudadanos, instituciones, empresas, ONGs. Todos corremos el riesgo de caer en esta trampa.
QUIÉNES SOMOS
“Ve las Señales” es una iniciativa de la organización apartidaria y sin fines de lucro ABA – American Bar Association, en colaboración con instituciones públicas y privadas de Argentina, Brasil y Paraguay, con financiamiento del Departamento de Estado de los Estados Unidos.
La campaña busca llegar a todos los actores involucrados y/o responsables de la identificación, prevención y combate del lavado de activos en los tres países, incluyendo la sociedad civil, el sistema financiero, los organismos gubernamentales, las agencias reguladoras y todos los ciudadanos de la región. Después de todo, cada individuo y organización tiene la responsabilidad de hacer su parte en la lucha contra este tipo de delito.
Queremos ampliar la discusión y destacar la importancia de la prevención y el combate al lavado de activos en la agenda de la sociedad. Aunque sea un delito, es bastante común en los países donde se desarrolla la campaña, por ende es percibido por muchas personas como inofensivo y tiene poco espacio en la discusión pública.
Es necesario destacar todos los efectos y consecuencias perjudiciales del lavado de activos para la sociedad, evitando que se “normalice”.
LAVADO DE ACTIVOS
El lavado de activos es cualquier forma de transformar el dinero obtenido ilegalmente en dinero “limpio”, es decir, capaz de integrar el sistema financiero legal.
Un delito que a menudo se considera pequeño, de poca repercusión e importancia, pero que es el pilar financiero de toda una red de organizaciones delictivas en todo el mundo. Al fin y al cabo, los países tienen fronteras, la delincuencia no.
Las consecuencias de este aparente “delito sin víctimas” están más cerca de lo que imaginamos, y sus efectos se experimentan y sienten a diario.
El lavado de activos tiene muchas caras y, al ser un sistema complejo, dificulta entender e identificar cómo cada uno de nosotros, queriéndolo o no, puede verse involucrado en este proceso. Por eso hacemos un llamado: ve las señales. No dejes que la delincuencia entre a tu casa.
¿CÓMO PREVENIR EL LAVADO DE ACTIVOS ?
Todos estamos expuestos al lavado de activos, pero nuestra vulnerabilidad disminuye con el conocimiento y la concientización.
Con información, conocemos.
Con conocimiento, tomamos conciencia.
Con conciencia, cambiamos.
Para ayudar a combatirlo:
1. Prestá atención a las señales.
2. Difundí la campaña y los materiales que compartimos aquí abajo.
3. Fomentá la discusión y el debate entre amigos y familiares, para que cada vez más personas estén informadas sobre este tipo de delito.
4. Informate y siempre seguí las leyes y regulaciones de tu país. Están ahí para protegerte a vos y a toda la sociedad.
Si querés tener más información al respecto, podés comunicarte con las autoridades de tu país.
En Paraguay, comunícate con:
Para Sujetos Obligados
En Argentina, comunicate con:
Conocé la campaña y aclará tus dudas.
¿A quién queremos llegar?
La campaña “Ve las Señales” busca involucrar a la sociedad civil, el sistema financiero, las agencias gubernamentales, las agencias reguladoras, así como concientizar a todos los ciudadanos para así combatir este crimen.
LAVADO DE ACTIVOS Y VIOLENCIA
El dinero obtenido mediante el contrabando, el tráfico de armas, de personas, el narcotráfico y actividades terroristas no puede simplemente ser depositado directamente en una cuenta bancaria, por ejemplo. Necesita pasar por una serie de procesos para ser “legalizado”, y es por eso que el lavado de activos es tan común entre las organizaciones criminales involucradas en actividades que causan violencia, delincuencia y pérdida de recursos para la sociedad en su conjunto.
Un delito transnacional
El lavado de activos no se produce solo en un país. Por lo general, las organizaciones delictivas pueden operar en más de un lugar y utilizar el lavado de activos para ocultar los orígenes delictivos de sus ingresos.
Señales en casas de cambio
Algunas señales que pueden indicar lavado de activos:
- Operaciones de grandes valores en efectivo sin comprobación de origen.
- Envíos de dinero por parte de personas o empresas sin ninguna conexión aparente con el destinatario.
- Recepción regular de grandes sumas de dinero en efectivo.
SEÑALES EN EL SISTEMA FINANCIERO
Algunos indicios que pueden indicar lavado de activos en el sistema financiero:
- Gran cantidad de transferencias, desde la misma cuenta, a varias otras, en diferentes regiones, de personas sin vínculo aparente con el remitente.
- Depósitos en efectivo por una misma persona, principalmente en los mismos cajeros o en terminales de autoservicio cercanas, destinados a varias cuentas en diferentes municipios o agencias.
- Empresas con sede en domicilios residenciales, sin empleados registrados, con socios aparentemente sin capacidad económica para justificar el movimiento registrado.
Señales inmobiliarias
Algunas señales que pueden indicar lavado de activos en actividades inmobiliarias:
- Propiedades con valores muy por debajo o por encima del mercado.
- Transacciones inmobiliarias que involucren a empresas o personas con restricciones legales.
- Compra de propiedades incompatibles con la capacidad financiera o la actividad económica de los involucrados.
Señales en la administración pública
Algunos indicios que pueden indicar lavado de activos en la gestión pública:
- Recursos públicos dirigidos a empresas cuyos socios tienen relación con funcionarios públicos.
- Procesos de licitación con una gran disparidad de valor entre el ganador y las demás propuestas.
- Contratación de servicios o empresas sin el debido proceso de licitación.
¿CÓMO APOYAR A LA CAMPAÑA?
Podés descargar el material disponible y compartirlo con todos tus amigos y familiares. Si sos de la prensa y deseas más información, ponete en contacto con nosotros a través de nuestro correo electrónico
En Brasil
En Paraguay y Argentina
Descargar aquí el material de la campaña
La lucha contra el lavado de activos se fortalece con la concientización y la participación de todos.
Cuando compartís información y te sumás a la causa para informar que el lavado de activos alimenta al crimen organizado local e internacional, colaborás dando más visibilidad al tema y al hacerlo, estás apoyando a las instituciones que trabajan para combatirlo.
Acá podés encontrar varios materiales de la campaña “Ve Las Señales” para descargar y difundir en tus redes sociales, o enviar a tus contactos.
Además de estimular el debate y ampliar la conciencia sobre el lavado de activos, te posicionás como un aliado de la campaña.
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